Realizamos un escaneo de acciones para el crecimiento de las ganancias y las tarjetas SBI y los servicios de pago (NSE: SBICARD) se aprobaron con facilidad

Análisis de acciones

Para los principiantes, puede parecer una buena idea (y una perspectiva emocionante) comprar una empresa que cuente una buena historia a los inversores, incluso si actualmente carece de un historial de ingresos y ganancias. Pero como dijo Peter Lynch en One Up On Wall Street, 'las posibilidades remotas casi nunca dan resultado'. Si bien una empresa bien financiada puede sufrir pérdidas durante años, eventualmente necesitará generar una ganancia, o de lo contrario los inversores seguirán adelante y la empresa desaparecerá.

Entonces, si esta idea de alto riesgo y alta recompensa no le conviene, es posible que le interesen más las empresas rentables y en crecimiento, comoServicios de pago y tarjetas SBI (NSE:SBICARD). Si bien las ganancias no son la única métrica que se debe considerar al invertir, vale la pena reconocer las empresas que pueden producirlas de manera constante.

Consulte nuestro análisis más reciente sobre las tarjetas SBI y los servicios de pago

Si cree que los mercados son incluso vagamente eficientes, a largo plazo esperaría que el precio de las acciones de una empresa siguiera los resultados de sus ganancias por acción (EPS). Eso hace que el crecimiento de EPS sea una cualidad atractiva para cualquier empresa. Sin duda, es bueno ver que SBI Cards and Payment Services ha logrado aumentar las EPS en un 21% anual durante tres años. Si un crecimiento como este continúa en el futuro, los accionistas tendrán mucho por qué sonreír.

La consideración cuidadosa del crecimiento de los ingresos y las ganancias antes de los márgenes de intereses e impuestos (EBIT) puede ayudar a informar una visión sobre la sostenibilidad del reciente crecimiento de las ganancias. Nuestro análisis ha destacado que los ingresos de las operaciones de SBI Cards and Payment Services no representaron todos sus ingresos en los 12 meses anteriores, por lo que nuestro análisis de sus márgenes podría no reflejar con precisión el negocio subyacente. Si bien las tarjetas SBI y los servicios de pago pueden haber mantenido los márgenes EBIT durante el último año, los ingresos han disminuido. Baste decir que no es una gran señal de crecimiento.

El siguiente gráfico muestra cómo han progresado los resultados de la empresa a lo largo del tiempo. Haga clic en el gráfico para ver los números exactos.

Mientras vivimos en el momento presente, no hay duda de que el futuro importa más en el proceso de decisión de inversión. Entonces, ¿por qué no consultar este gráfico interactivo que muestra las estimaciones futuras de EPS para las tarjetas SBI y los servicios de pago?

No esperaríamos ver a personas con información privilegiada que posean un gran porcentaje de una empresa de ₹ 865b como SBI Cards and Payment Services. Pero gracias a su inversión en la empresa, es agradable ver que todavía hay incentivos para alinear sus acciones con los accionistas. De hecho, su participación está valorada en ₹ 1.3b. Esta considerable inversión debería ayudar a generar valor a largo plazo en el negocio. Aunque eso es solo alrededor del 0,1% de la empresa, es suficiente dinero para indicar la alineación entre los líderes del negocio y los accionistas ordinarios.

Si bien siempre es bueno ver una fuerte convicción en la empresa por parte de personas internas a través de una fuerte inversión, también es importante que los accionistas se pregunten si las políticas de compensación de la gerencia son razonables. Un breve análisis de la compensación del CEO sugiere que lo son. Nuestro análisis ha descubierto que la compensación total media para los directores ejecutivos de empresas como SBI Cards y Payment Services, con capitalizaciones de mercado superiores a 659 000 000 rupias, es de aproximadamente 113 millones de rupias.

El director ejecutivo de SBI Cards and Payment Services solo recibió ₹ 8,4 millones en compensación total para el año que finalizó en marzo de 2022. Eso está claramente muy por debajo del promedio, por lo que, a primera vista, ese acuerdo parece generoso para los accionistas y apunta a una cultura de remuneración modesta. Si bien el nivel de compensación del director ejecutivo no debería ser el factor más importante en la percepción de la empresa, una remuneración modesta es positiva porque sugiere que la junta tiene en cuenta los intereses de los accionistas. También puede ser un signo de una cultura de integridad, en un sentido más amplio.

Para los inversionistas en crecimiento, la tasa bruta de crecimiento de las ganancias de SBI Cards and Payment Services es un faro en la noche. Si necesita más convencimiento más allá de la tasa de crecimiento de EPS, no se olvide de la remuneración razonable y la propiedad interna alta. Puede que solo sea un resumen rápido, pero la conclusión clave es que vale la pena vigilar las tarjetas SBI y los servicios de pago. Aun así, tenga en cuenta que SBI Cards and Payment Services está mostrando2 señales de advertencia en nuestro análisis de inversión, debes saber sobre...

Aunque SBI Cards and Payment Services ciertamente se ve bien, puede atraer a más inversionistas si las personas con información privilegiada estuvieran comprando acciones. Si le gusta ver compras internas, entonces estegratislista de empresas en crecimiento que los expertos están comprando, podría ser exactamente lo que está buscando.

Tenga en cuenta que las transacciones internas analizadas en este artículo se refieren a transacciones reportables en la jurisdicción pertinente.

Averigüe si SBI Cards and Payment Services está potencialmente sobrevaluado o subvaluado consultando nuestro análisis integral, que incluyeestimaciones del valor razonable, riesgos y advertencias, dividendos, transacciones internas y salud financiera.

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SBI Cards and Payment Services Limited, una empresa financiera no bancaria, emite tarjetas de crédito a clientes individuales y corporativos en la India.

Alto potencial de crecimiento con trayectoria comprobada.